Если вы планируете работать в секторе финансовых услуг в Сингапуре, например, предоставлять услуги по управлению фондами или заниматься финансированием ценных бумаг вам потребуется лицензия на осуществление деятельности на финансовом рынке Сингапура (CMS license).
Что такое CMS Licence
Лицензия на осуществление деятельности на финансовом рынке в Сингапуре (CMS license) - это вид лицензии на оказание финансовых услуг, выдаваемой Центральным банком Сингапура (MAS) для компаний, осуществляющих определенные виды деятельности, регулируемые Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFA).
К таким регулируемым видам деятельности относятся:
Если ваша организация намерена осуществлять любую из перечисленных выше регулируемых видов финансовой деятельности, то ей, скорее всего, потребуется получить лицензию CMS, прежде чем она сможет это делать. Обычными примерами организаций рынка капитала являются компании, занимающиеся корпоративным финансированием, кредитные рейтинговые агентства, управляющие инвестиционными трастами недвижимости (REIT) и брокеры-дилеры.
Некоторые виды организаций освобождены от требования получения лицензии CMS. К ним относятся юридические фирмы, а также лицензированные трастовые компании.
Наказания за ведение бизнеса без лицензии CMS
Если не применяется специальное освобождение, любой, кто ведет бизнес в любой из вышеперечисленных регулируемых видов деятельности без действующей лицензии CMS, будет оштрафован на сумму до $150 000 и/или приговорен к тюремному заключению на срок до 3 лет. В случае продолжения правонарушения применяется дополнительный штраф в размере до $15 000 за каждый день или его часть.
Требования для получения лицензии
Принимая решение о выдаче лицензии CMS, MAS будет учитывать следующие факторы, которые вы также должны иметь в виду при подаче заявления:
Кроме того, чтобы иметь право подать заявку на получение лицензии CMS, предприятие должно назначить следующих лиц:
Для представителей, назначенных лицензиатом CMS, существуют определенные критерии соответствия, а именно:
Этапы подачи заявления на получение лицензии CMS в Сингапуре
Шаг 1: Создание вашего бизнеса
Прежде чем подавать заявление в MAS, вы должны убедиться, что ваш бизнес был надлежащим образом зарегистрирован, и выполнить все необходимые мероприятия, такие как открытие корпоративного банковского счета для вливания базового капитала и аренда физического офисного помещения, если это необходимо.
Также важно убедиться, что вы составили трудовые договоры и планы бизнес-модели.
Кроме того, необходимо подготовить внутреннюю политику и процедуры с целью обеспечения соответствия законам и правилам Сингапура по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Все эти документы будут играть большую роль в общей оценке MAS вашего бизнеса при принятии решения о выдаче вам лицензии CMS.
Шаг 2: Подача заявления в MAS
Документы для подготовки
Для подачи заявления на получение лицензии CMS вам необходимо подготовить две основные формы.
Во-первых, вы должны заполнить и подать:
Далее вам также следует подать форму 3A для назначения представителя(ей) для регулируемой финансовой деятельности, которую будет осуществлять ваш бизнес.
Особые обстоятельства могут потребовать от вас назначения временных представителей. В этом случае заполните и подайте в MAS форму 3B (временный представитель) и/или форму 3C (временный представитель).
Обязательные сборы
Государственный сбор за подачу заявления в CMS составляет 1 000 сингапурских долларов. Этот сбор не подлежит возврату. Также взимается сбор в размере $200 за подачу каждого представителя.
Шаг 3: Результат
Как правило, MAS занимает до 6 месяцев на рассмотрение и обработку заявления при условии, что вы соответствуете всем требованиям, представили все документы надлежащим образом и оплатили сбор за подачу заявления. Однако, если ваша бизнес-модель более сложная, MAS потребуется больше времени для оценки заявки вашего предприятия.
Срок действия лицензии
Лицензия CMS не имеет определенного срока действия. Однако MAS предусматривает определенные ситуации, в которых лицензия CMS теряет силу, аннулируется или приостанавливается. К ним относятся ситуации, когда лицензиат:
Обязательства по соблюдению требований лицензии
Даже после получения лицензии CMS имейте в виду, что у вас есть постоянные обязательства. Несоблюдение требований может привести к отзыву лицензии CMS. В этом случае вашей компании больше не будет разрешено заниматься регулируемой деятельностью в Сингапуре.
Существует несколько видов обязательств, о которых следует знать. Эти обязательства включают в себя:
Ежегодные сборы
Для поддержания лицензии CMS существуют ежегодные сборы. К ним относятся:
Получение Лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке в Сингапуре (CMS license) может быть сложной, долгой и затратной процедурой. Если Вам требуется помощь в получении данной лицензии, специалисты RSBU будут рады прийти Вам на помощь.
- Что такое CMS Licence
- Требования к подаче заявления
- Как подать заявление на получение CMS Licence
- Срок действия лицензии
- Обязательства по соблюдению требований в отношении CMS Licence
- Обязательства по уплате ежегодного сбора
Что такое CMS Licence
Лицензия на осуществление деятельности на финансовом рынке в Сингапуре (CMS license) - это вид лицензии на оказание финансовых услуг, выдаваемой Центральным банком Сингапура (MAS) для компаний, осуществляющих определенные виды деятельности, регулируемые Законом о ценных бумагах и фьючерсах (SFA).
К таким регулируемым видам деятельности относятся:
- Управление фондами
- Управление инвестиционным трастом недвижимости
- Консультирование по вопросам корпоративных финансов
- Дилерство на рынках капитала (включая ценные бумаги, паи в схемах коллективного инвестирования (CIS), внебиржевые деривативы, биржевые деривативы и спотовую иностранную валюту).
- Финансирование ценных бумаг
- Предоставление услуг по присвоению кредитных рейтингов
- Предоставление кастодиальных услуг для ценных бумаг
Если ваша организация намерена осуществлять любую из перечисленных выше регулируемых видов финансовой деятельности, то ей, скорее всего, потребуется получить лицензию CMS, прежде чем она сможет это делать. Обычными примерами организаций рынка капитала являются компании, занимающиеся корпоративным финансированием, кредитные рейтинговые агентства, управляющие инвестиционными трастами недвижимости (REIT) и брокеры-дилеры.
Некоторые виды организаций освобождены от требования получения лицензии CMS. К ним относятся юридические фирмы, а также лицензированные трастовые компании.
Наказания за ведение бизнеса без лицензии CMS
Если не применяется специальное освобождение, любой, кто ведет бизнес в любой из вышеперечисленных регулируемых видов деятельности без действующей лицензии CMS, будет оштрафован на сумму до $150 000 и/или приговорен к тюремному заключению на срок до 3 лет. В случае продолжения правонарушения применяется дополнительный штраф в размере до $15 000 за каждый день или его часть.
Требования для получения лицензии
Принимая решение о выдаче лицензии CMS, MAS будет учитывать следующие факторы, которые вы также должны иметь в виду при подаче заявления:
- Пригодность и добросовестность заявителя (предприятия), его акционеров и директоров;
- Профессиональный и управленческий опыт управления заявителя и его материнской компании или основных акционеров;
- Соответствие минимальным финансовым требованиям, установленным в соответствии с SFA. Например, для кредитного рейтингового агентства существует финансовое требование в размере 250 000 сингапурских долларов базового капитала, а для управляющего REIT - 1 млн сингапурских долларов базового капитала;
- Прочность внутренних систем управления рисками и соблюдения требований compliance; и
- Бизнес-модель/планы и прогнозы связанных с ними рисков.
Кроме того, чтобы иметь право подать заявку на получение лицензии CMS, предприятие должно назначить следующих лиц:
- Директора: Не менее 2 директоров, причем один директор должен проживать в Сингапуре;
- Главный исполнительный директор (CEO): Главный исполнительный директор с соответствующим опытом работы не менее 10 лет и проживающий в Сингапуре; и
- Представители: По крайней мере, 2 человека, работающих полный рабочий день в Сингапуре, для каждого регулируемого вида деятельности должны быть назначены в качестве представителей бизнеса. Именно они будут осуществлять регулируемую деятельность от имени вашего предприятия.
Для представителей, назначенных лицензиатом CMS, существуют определенные критерии соответствия, а именно:
- Лицо должно быть не моложе 21 года;
- Он/она должны соответствовать минимальным требованиям к академической квалификации и экзаменам, изложенным в Уведомлении Центрального Банка Сингапура (MAS). Например, лицо, которое намерено предоставлять услуги кредитного рейтинга, должно иметь степень бакалавра по соответствующей дисциплине.
- Он/она также должны соответствовать критериям пригодности и надлежащего поведения, изложенным в настоящем Руководстве MAS, то есть быть компетентным, честным и иметь хорошее финансовое положение.
Этапы подачи заявления на получение лицензии CMS в Сингапуре
Шаг 1: Создание вашего бизнеса
Прежде чем подавать заявление в MAS, вы должны убедиться, что ваш бизнес был надлежащим образом зарегистрирован, и выполнить все необходимые мероприятия, такие как открытие корпоративного банковского счета для вливания базового капитала и аренда физического офисного помещения, если это необходимо.
Также важно убедиться, что вы составили трудовые договоры и планы бизнес-модели.
Кроме того, необходимо подготовить внутреннюю политику и процедуры с целью обеспечения соответствия законам и правилам Сингапура по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Все эти документы будут играть большую роль в общей оценке MAS вашего бизнеса при принятии решения о выдаче вам лицензии CMS.
Шаг 2: Подача заявления в MAS
Документы для подготовки
Для подачи заявления на получение лицензии CMS вам необходимо подготовить две основные формы.
Во-первых, вы должны заполнить и подать:
- Форму 1A, если вы собираетесь работать в качестве лицензированной компании по управлению фондами;
- Форму 1V, если вы собираетесь работать в качестве управляющего венчурным фондом; или
- Форму 1 для всех остальных случаев.
Далее вам также следует подать форму 3A для назначения представителя(ей) для регулируемой финансовой деятельности, которую будет осуществлять ваш бизнес.
Особые обстоятельства могут потребовать от вас назначения временных представителей. В этом случае заполните и подайте в MAS форму 3B (временный представитель) и/или форму 3C (временный представитель).
Обязательные сборы
Государственный сбор за подачу заявления в CMS составляет 1 000 сингапурских долларов. Этот сбор не подлежит возврату. Также взимается сбор в размере $200 за подачу каждого представителя.
Шаг 3: Результат
Как правило, MAS занимает до 6 месяцев на рассмотрение и обработку заявления при условии, что вы соответствуете всем требованиям, представили все документы надлежащим образом и оплатили сбор за подачу заявления. Однако, если ваша бизнес-модель более сложная, MAS потребуется больше времени для оценки заявки вашего предприятия.
Срок действия лицензии
Лицензия CMS не имеет определенного срока действия. Однако MAS предусматривает определенные ситуации, в которых лицензия CMS теряет силу, аннулируется или приостанавливается. К ним относятся ситуации, когда лицензиат:
- Прекращает вести все регулируемые виды деятельности, указанные в лицензии;
- Не может осуществлять деятельность, на которую была выдана лицензия;
- Ликвидируется.
Обязательства по соблюдению требований лицензии
Даже после получения лицензии CMS имейте в виду, что у вас есть постоянные обязательства. Несоблюдение требований может привести к отзыву лицензии CMS. В этом случае вашей компании больше не будет разрешено заниматься регулируемой деятельностью в Сингапуре.
Существует несколько видов обязательств, о которых следует знать. Эти обязательства включают в себя:
- Обеспечение отсутствия нарушений правил MAS. Например, согласно Уведомлению о предотвращении отмывания денег и противодействии финансированию терроризма (AML/CFT), предприятия должны внедрить политику и процедуры и провести оценку в масштабах всего предприятия;
- Соблюдение лицензионных условий. Например, лицензиат должен начать деятельность в течение 6 месяцев с даты выдачи лицензии. Если он не может этого сделать, он должен уведомить MAS. Другим примером может быть обеспечение соблюдения минимальных требований к компетентности двух директоров и назначенных представителей; и
- Обеспечение соблюдения письменных указаний MAS, где это применимо.
Ежегодные сборы
Для поддержания лицензии CMS существуют ежегодные сборы. К ним относятся:
- Ежегодная плата за лицензию CMS, которая может составлять от 2 000 до 8 000 сингапурских долларов в зависимости от вида регулируемой деятельности, которой вы занимаетесь. Например, ежегодный сбор за финансирование продуктов составляет 2 000 сингапурских долларов, а за консультирование по корпоративным финансам - 4 000 сингапурских долларов; и
- Ежегодный сбор за назначенных представителей, который составляет 5 сингапурских долларов за каждого представителя, начиная со 101-го представителя.
Получение Лицензии на осуществление деятельности на финансовом рынке в Сингапуре (CMS license) может быть сложной, долгой и затратной процедурой. Если Вам требуется помощь в получении данной лицензии, специалисты RSBU будут рады прийти Вам на помощь.